「ヘッジファンドダイレクト」が怪しい、騙されたという口コミが多いの知ってました？
ヘッジファンドダイレクト株式会社は、複数の投資先から投資家の意向に沿った銘柄提案をしてくれる会社です。
過去に金融庁から受けた行政処分から怪しい会社なのではないかと疑問視している人が多くいるようです。
そこで、当サイトではヘッジファンドダイレクトがどういうサービスなのか、利用者の口コミや評価などから徹底的に調査しました。
まずは、調査結果からご覧ください！
複数の行政処分を受けていた
3年未満の解約は高額な手数料がかかる
調査した結果、ヘッジファンドダイレクトは怪しい点はないものの、人にお勧めはしないサービスと感じました。
そのため、しばらく様子見しようとは思います。
詳しい調査結果は、次の章で詳しく解説します。
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目次
ヘッジファンドダイレクトとは
ヘッジファンドダイレクトというネーミングからヘッジファンド？と勘違いしてしまう方もいるかもしれません。
ですが、ヘッジファンドダイレクトは投資助言会社です。
直接資金を預かって運用することはありません。
投資先のファンドを紹介する仲介業者という立ち位置ですから、投資を行うことはありません。
どんな海外の投資ファンドに投資したら効率良く資産を増やすことができるのか、中立の立場で投資家に助言するのが事業内容です。
海外ヘッジファンドと日本の個人投資家を結ぶ仲介業者だと考えていただければ想像しやすいと思います。
過去の不祥事、行政処分の真相
ヘッジファンドダイレクト社が運用する他事業「いつかはゆかし」の前身「アブラハムプライベートバンク」は2013年10月に金融庁から行政処分を受けました。
行政処分の対象となったのは以下の3点です。
・無登録販売
・誇大広告
・個別顧客への利益提供
行政処分：無登録販売
金融商品販売業者の登録を行わず海外ファンドを販売。
投資家からアドバイス料を受け取る一方で、金融商品の運用会社側からも広告料などの名目で事実上の販売手数料を受け取っていた。
金融商品の運用会社から報酬を受け取ると、投資家の立場から最適な商品を選ぶ助言業に中立性がなくなる。
また、助言業であるアブラハムプライベートバンクが大きな利益を上げると共に、金融商品の運用会社側が不利益になる懸念がり、行政処分となった。
行政処分：誇大広告
金融機関や運用会社から販売手数料等をもらっていないと自社のサイトで虚偽の説明。
さらに、他社よりも運用実績を高く見せるような広告を掲載し、行政処分となった。
行政処分：個別顧客への利益提供
重要な顧客が助言報酬を免除するよう求めたところ、アブラハムプライベートバンクは900万円超の免除に応じていた。
特定の顧客に利益を提供することを禁じる金商法にも違反し、行政処分となった。
引用元：日本経済新聞
行政処分となった内容を確認すると、業務停止命令を受けても仕方のない運営を行っていたと感じます。
行政処分歴があることで悪いイメージを抱いてしまう気持ちもわからなくはありません。
ですが、行政処分後に金融業界を牽引する成長を遂げた大手企業もたくさんあります。
※三井住友銀行、クレディ・スイス信託銀行、三菱東京UFJ銀行など
ヘッジファンドダイレクトについても6ヶ月の業務停止の行政処分を受け、アブラハムプライベートバンクの海外ファンドの新規紹介を中止するなど改善を行っています。
違法な営業を3つも行っており行政処分になったことは無視できませんが、一度の行政処分で詐欺と断定できません。
金融庁の内部調査等に対応し真摯に対応し改善していますので、過去の過ちを見るのではくいま提供しているサービスの質で判断することが大切です。
ヘッジファンドダイレクトは口コミ・評判
ヘッジファンドダイレクトの良い口コミ
紹介された優良ファンドは、過去1回しかマイナスが出てなかった。
リターンもさることながら、マイナスが1回しかないのは本当にすごい。
富裕層の成功例と聞き、迷いはありませんでした。
今まで日本で購入していた金融商品の「結果」・「実績」に満足できない人にはヘッジファンドダイレクトさんのノウハウはお勧めです。
ヘッジファンドダイレクトの悪い口コミ
投資顧問契約の内容や料金プランに不満がありました。
提供してくれる助言サービスは良いかと思う部分は確かにあるのですが、料金設定や契約内容が思っていたのと違っていました。
株情報、日経株価情報など、225情報など、株の根本的なことも教えてほしいです。
また契約内容や料金プラン、契約期間の設定など明確に説明してくれると嬉しいです。
助言サービスが物足りない。
国内株式に限らず、外国株式やFXなどの外国為替証拠金取引、日経225先物とか、在籍アナリストや助言担当者が得意とする金融商品やコンセプトをもっと幅広く提供してほしい。
「急騰銘柄が…」「仕手株の…」「儲かる上場の初値情報…」などと、急騰する仕手株、上場の初値といったオイシイだけの情報は怪しいですね。儲かったという口コミには気を付けてください、嘘ですよ。
私も初めアップをしったとき賞もたくさんとっている実績があったので迷わず利用したのですが、結果は最悪でした。
良い口コミと悪い口コミは、賛否両論といった形で投稿されていました。
実績や、契約期間の設定についての指摘が調査した口コミで好評もしくは指摘されていたので、重点的に調査してみました。
ヘッジファンドダイレクトの実績
| ファンドA | ファンドB | ファンドC | |
| リターン | 17.7% | 10.7% | 5.7% |
| リスク | 28.1% | 19.7% | 3.3% |
| シャープレシオ | 0.63 | 0.54 | 1.76 |
リターンをみるとファンドA・Bともに10％を超えていた素晴らしいパフォーマンスを出しているように感じます。
ですが、シャープレシオは1以下となっていました。
つまり、リスクが高い割にリターンが得られていないという運用効率の悪い商品とも判断することができます。
残りのファンドCに関してはシャープレシオは問題ありませんが、リターンが少ないのがネックです。
これらのファンドが決して悪い実績というわけではありませんが、リスクを追って資金を預けるのですからもう少し期待値の高さがほしいところです。
運用費は最低2000万円以上
ヘッジファンドダイレクトは、最低投資資金額を2000万円からと設定しています。
さらに、ヘッジファンドダイレクトを利用した際には、手数料が発生します。
| サービス利用料 | 初期報酬3％/年間(1年目) 継続報酬0.9%/年間(2年目以降) |
| 行政書士費用 | 15,000円〜 |
| 海外送金手数料 | 5,000円前後 |
ヘッジファンドダイレクトは仲介会社のため、紹介を受けて投資した場合は投資先のファンドへ別途手数料を支払う必要があります。
| 管理報酬 | 運用額2%/年間 |
| 成功報酬 | 運用額に応じて20～40%/年間 |
サポートが手厚いからこその費用ですが、かなり高額でハードルが高いです。
そのため、口コミでは「気軽に投資できる額ではない」「リスクが高い」と言った声も多くありました。
ヘッジファンドダイレクトの解約金
ヘッジファンドダイレクトが設定している最低投資資金額2000万円を投資し、契約してから1年未満に解約を行う場合は、手数料に60万円が必要です。
ヘッジファンドダイレクトは自由に解約ができるとありますが、3年間のロックアップ期間が設定されています。
そのため、3年未満に解約する場合、手数料が課せられます。
| 取得日から1年未満 | 契約解除直前の評価額の3% |
| 取得日から2年未満 | 契約解除直前の評価額の2% |
| 取得日から3年未満 | 契約解除直前の評価額の1% |
| 海外からの送金手数料 | 4,000円～6,000円 |
ヘッジファンドダイレクトの投資助言累計額は1000億円を超えていると公式サイトに記載があります。
かなりの方がサービスを利用していることも明らかです。
投資金や解約手数料が高いか安いかは個人の主観によるところも大きいですが、許容範囲であるなら利用を検討してみてもいいかもしれません。
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高岡壮一郎の経歴
経歴はヘッジファンドダイレクトの公式ウェブサイトより引用します。
| 1999年 | 東京大学卒業後、三井物産株式会社に入社、海外投資審査、情報産業部門における新規事業立ち上げやM&A に従事 |
| 2005年 | あゆみトラストグループ（旧アブラハムグループ）を起業、ヘッジファンドダイレクト株式会社等のグループ各社の代表取締役社長に就任し、フィンテック領域にて富裕層向け金融事業・メディア事業を行う。 |
| 2005年 | 同グループ子会社として証券会社を香港に設立する等、グローバル金融に関する豊富な知見を有すると共に「金融×IT」のフィンテック領域にて18年の経験を有する。 |
| 2019年 | スタンフォード大学 経営大学院エグゼクティブプログラム修了 |
三井物産株式会社など大手会社で働き、新規事業立ち上げやM&Aに従事するなど、かなり高い経歴を持っている高岡壮一郎氏。
かなりのやり手だということが経歴からもわかりますね。
ヘッジファンドダイレクトのサービス
- 海外のヘッジファンドに投資することができる
- 海外の優良ヘッジファンドを厳選して紹介してくれる
- 手数料などのコストを安く抑えることができる
海外のヘッジファンドに投資
ヘッジファンドダイレクトは多くの海外ファンドと接点があります。
そのため、日本国内で購入できるファンドよりもパフォーマンスの良いヘッジファンドを利用できるそうです。
海外の優良ヘッジファンドを厳選・紹介
投資のプロであるヘッジファンドダイレクト社員が厳選したヘッジファンドを紹介してくれます。
そのため、失敗するリスクが低いファンドを選ぶことができると言われています。
手数料などのコストを安く抑える
ヘッジファンドダイレクトは中間業者を通さないため、手数料などコストを抑えることができるそうです。
しかし、まったく手数料がかからないわけではなく、前項でもお伝えした通り、思った以上にコストがかかってしまうなんてこともあります。
事前に、しっかりと確認・理解した上で利用するようにしましょう。
ヘッジファンドダイレクトの調査結果まとめ
ヘッジファンドダイレクトを調査した結果、行政処分歴はありますが現在はしっかりとした運用を行っており以下のような方におすすめの投資サービスだと感じました。
- 海外投資ファンドで投資したい
- 中間業者なくコストを抑えて運用したい
投資のプロの意見を取り入れた運用ができるため、手数料がかかることや運用資金が最低2000万円ひつようなど、デメリットもあります。
また、海外ファンドを利用したからと言って必ずしも資産が増えるとは限りません。
ヘッジファンドダイレクトが紹介しているヘッジファンドの数字をしっかりと確認し、様々なリスクを考えた上でしっかりと判断するようにしてください。
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